ఎస్ బీ ఐ మాగ్నమ్ బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్-గ్రోత్

Scheme ratings:

Launch Date : Aug 1995

Nav as on Sep 05, 2025

₹ 298.60-0.29 (-0.10%)

Riskmeter

Asset Under Management (AUM) : 74736.20

ఎక్స్పెన్స్ రేషియో : 1.39

కనీస ప్రారంభ పెట్టుబడి : 1000

ఎక్జిట్ లోడ్ : For units in excess of 10% of the investment,1% will be charged for redemption within 365 days

ఫండ్ హైలైట్స్:
1. ప్రస్తుత ఎన్ఏవీ: Sep 05, 2025 నాటికి ఎస్ బీ ఐ మాగ్నమ్ బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్-గ్రోత్ ఫండ్ ప్రస్తుత నికర ఆస్తి విలువ దాని Regular ప్లాన్u200cలోని Growth ఆప్షన్u200cకు రూ. 298.5969 ఉంది.
2. రాబడులు: వివిధ కాల వ్యవధులలో దాని రిటర్న్u200cలు: 5.72% (1yr), 13.24% (3yr), 16.04% (5yr) and 15.43% (since launch). అయితే, ఇదే కాల వ్యవధుల కోసం కేటగిరీ రిటర్న్u200cలు: -0.23% (1yr), 14.08% (3yr) మరియు 16.95% (5yr).
3. ఫండ్ సైజ్: ఎస్ బీ ఐ మాగ్నమ్ బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్-గ్రోత్ ప్రస్తుతం Jul 31, 2025 నాటికి రూ. 77793.99 కోట్ల విలువైన నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తులను కలిగి ఉంది
4. వ్యయ నిష్పత్తి: Sep 04, 2025 నాటికి Regular ప్లాన్u200cకు ఫండ్ వ్యయ నిష్పత్తి 1.39% ఉంది
ExitLoadText
5. కనీస పెట్టుబడి: అవసరమైన కనీస పెట్టుబడి రూ 1000. అలాగే కనీస అదనపు పెట్టుబడి రూ 1000. కనీస సిప్ పెట్టుబడి రూ. 500

గురించి
1. ఎస్ బీ ఐ మాగ్నమ్ బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్-గ్రోత్ అనేది ఎస్‍బీఐ మ్యూచువల్ ఫండ్ కు చెందిన ఓపెన్ ఎండెడ్ అగ్రెసివ్ హైబ్రిడ్ హైబ్రిడ్ పథకం.
2. Dec 31, 1995 న ఈ ఫండ్ ప్రారంభించబడింది.

రిటర్న్

Investment period	Fund return %	Category Avg return%	RANK IN CATEGORY	సిప్ రిటర్న్
1 నెల	1.05	1.50	32	1.05
3 నెలలు	-0.43	-0.27	23	-0.43
6 నెలలు	10.94	10.38	13	10.94
1 సంవత్సరము	6.47	0.61	1	6.47
3 సంవత్సరాలు	12.97	13.61	20	44.18
5 years	16.30	17.20	20	112.80

No Data Available.

పెట్టుబడి లక్ష్యం & బెంచ్ మార్క్
1. ఫండ్u200cu200cకి సంబంధించిన పెట్టుబడి లక్ష్యం ఏమిటంటే The scheme seeks to provide investors long-term capital appreciation along with the liquidity of an open-ended scheme by investing in a mix of debt and equity. The scheme will invest in a diversified portfolio of equities of high growth companies and balance the risk through investing the rest in fixed income securities.
2. ఇది CRISIL Hybrid 35+65 Aggressive Index కు వ్యతిరేకంగా బెంచ్ మార్క్ చేయబడింది

అసెట్ కేటాయింపు & పోర్ట్u200cఫోలియో కూర్పు
1. ఫండ్ అసెట్ కేటాయింపు ఈక్విటీలలో 73.06%, డెట్u200cలలో 20.4%, నగదు, నగదు సమానమైన వాటిలో 4.85% ఉంటుంది.
2. టాప్ 10 ఈక్విటీ హోల్డింగ్u200cలు అసెట్u200cలలో 37.5% వరకు ఉండగా, టాప్ 3 రంగాలు దాదాపు 39.51% ఆస్తులను కలిగి ఉన్నాయి.
3. ఫండ్ ఎక్కువగా Growth ఆధారిత పెట్టుబడి శైలిని అనుసరిస్తుంది. మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్u200cలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. జెయింట్, లార్జ్ క్యాప్ కంపెనీలలో 0.0%, మిడ్ క్యాప్u200cలో 0.0%, స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీలలో 0.0%.
4. డెట్ సెక్యూరిటీల పోర్ట్u200cఫోలియో కేటాయింపులో ప్రధానంగా 2 రకాల రిస్క్u200cలు ఉంటాయి: వడ్డీ రేటు రిస్క్, క్రెడిట్ రిస్క్. వడ్డీ రేటు కదలికలు ఫండ్ వ్యవధిని బట్టి ఉటుండగా, డెట్ సెక్యూరిటీల క్రెడిట్ నాణ్యత ఫండ్ సగటు క్రెడిట్ రేటింగ్u200cలపై ఆధారపడి ఉంటుంది. సాధారణంగా, అధిక క్రెడిట్ నాణ్యత కలిగిన ఫండ్u200cలు AA-, అధిక రేటెడ్ సెక్యూరిటీల వెయిటెడ్ సగటు క్రెడిట్ రేటింగ్u200cను కలిగి ఉంటాయి, మీడియం క్రెడిట్ నాణ్యత కలిగిన ఫండ్u200cలు A- నుంచి BBB మధ్య క్రెడిట్ రేటింగ్u200cను కలిగి ఉన్న సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉంటాయి, తక్కువ క్రెడిట్ నాణ్యత కలిగిన ఫండ్u200cలు సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉంటాయి. BBB- కంటే తక్కువ సగటు క్రెడిట్ రేటింగ్. క్రెడిట్ రేటింగ్ అనేది ఒక గుణాత్మక సాధనం, ఇది ప్రాథమికంగా ఒక కంపెనీ క్రెడిట్ యోగ్యత, ఆర్థిక పటిష్టతను అంచనా వేస్తుంది. సంబంధిత వ్యాపార సంస్థ డిఫాల్ట్ రేటు, సాల్వెన్సీతో సహా అనేక అంశాలను పరిగణనలోకి తీసుకుంటుంది.

పన్ను వర్తింపు
సాధారణంగా ఈక్విటీ, ఈక్విటీ సంబంధిత సాధనాల్లో 65% లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ఇన్వెస్ట్ చేసే హైబ్రిడ్ ఫండ్స్u200cపై ఈక్విటీ ఫండ్స్ లాగా పన్ను విధించబడుతుంది. ఈక్విటీ, ఈక్విటీ సంబంధిత సాధనాల్లో 65% కంటే తక్కువ ఇన్వెస్ట్ చేసేవి డెట్ ఫండ్స్ లాగా పన్ను విధించబడతాయి. సాధారణంగా, ఫండ్ ఇన్వెస్ట్ చేసిన గత 12 నెలల సగటు అసెట్ కేటాయింపుపై పన్ను వర్తింపులు ఆధారపడి ఉంటాయి. ఏది ఏమైనప్పటికీ, మార్కెట్ డైనమిక్, ఈక్విటీ వైపు అసెట్ కేటాయింపులు ప్రస్తుత మార్కెట్, ఆర్థిక పరిస్థితులపై ఆధారపడి పెరగవచ్చు లేదా తగ్గవచ్చు. కాబట్టి, ఇచ్చిన ఫండ్ పన్ను విధ��నం తదనుగుణంగా మారుతుంది. దాని అసెట్ కేటాయింపు ద్వారా నిర్ణయించబడుతుంది. ఈక్విటీ, డెట్ వైపు నుంచి పన్ను వర్తింపులు కింది విధంగా ఉన్నాయి:

ఈక్విటీ వైపు:
1. పెట్టుబడి పెట్టిన 1 సంవత్సరంలోపు యూనిట్u200cలను రీడీమ్ చేస్తే లాభాలపై 15% (స్వల్పకాలిక క్యాపిటల్ గెయిన్ ట్యాక్స్ - STCG) పన్ను విధించబడుతుంది.
2. ఒక సంవత్సరం పెట్టుబడి తర్వాత రీడీమ్ చేసిన యూనిట్ల ద్వారా ఆ ఆర్థిక సంవత్సరంలో రూ. లక్ష వరకు లాభాలు వస్తే దానికి పన్ను నుంచి మినహాయింపు ఉంటుంది.
3. రూ. లక్ష కంటే ఎక్కువ లాభాలకు 10% చొప్పున పన్ను విధించబడుతుంది (దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాల పన్ను - LTCG).

అప్పు వైపు:
1. పెట్టుబడి పెట్టిన 3 సంవత్సరాలలోపు యూనిట్u200cలను రీడీమ్ చేస్తే, మొత్తం లాభం పెట్టుబడిదారుడి ఆదాయానికి జతచేయబడుతుంది. అతనికి/ఆమెకు వర్తించే స్లాబ్ రేటు ప్రకారం పన్ను విధించబడుతుంది.
2. మూడు సంవత్సరాల పెట్టుబడి తర్వాత రీడీమ్ చేయబడిన యూనిట్ల కోసం, లాభాలపై 20% పోస్ట్ ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనాల రేటుతో పన్ను విధించబడుతుంది. ఇండెక్సేషన్ అనేది ద్రవ్యోల్బణాన్ని లెక్కించిన తర్వాత కొనుగోలు ధరను తిరిగి లెక్కించే ప్రక్రియ. ఇండెక్సేషన్ యొక్క ప్రయోజనం ఒకరి మూలధన లాభాలను తగ్గించడంలో ఉంది, ఇది పన్ను విధించదగిన ఆదాయాన్ని తగ్గిస్తుంది. తద్వారా దానిపై పన్నులను తగ్గిస్తుంది.

డివిడెండ్ ఆదాయంపై పన్నులు:
1. డివిడెండ్ డిస్ట్రిబ్యూషన్ ట్యాక్స్ కోసం, ఈ ఫండ్ నుండి వచ్చే డివిడెండ్ ఆదాయం పెట్టుబడిదారుడి ఆదాయానికి జతచేయబడుతుంది. అతనికి/ఆమెకు సంబంధిత పన్ను స్లాబ్u200cల ప్రకారం పన్ను విధించబడుతుంది.
2. అలాగే, ఒక ఆర్థిక సంవత్సరంలో రూ. 5,000 కంటే ఎక్కువ డివిడెండ్ ఆదాయం కోసం; ఫండ్ హౌస్ అటువంటి ఆదాయంపై 10% TDSని తీసివేయాలి.

Frequently Asked Questions (FAQs)

Q: లో పెట్టుబడి పెట్టడం సురక్షితమేనా?
A: సెబీ తాజా మార్గదర్శకాల ప్రకారం ఎస్ బీ ఐ మాగ్నమ్ బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్-గ్రోత్ లో పెట్టుబడులు Very High రిస్క్ కేటగిరీ కిందకు వస్తాయి.
Q: ఎస్ బీ ఐ మాగ్నమ్ బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్-గ్రోత్ కి సంబంధించిన కేటగిరీ ఏమిటి?
A: ఎస్ బీ ఐ మాగ్నమ్ బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్-గ్రోత్ అనేది హైబ్రిడ్ : అగ్రెసివ్ హైబ్రిడ్ కేటగిరీ ఫండ్స్
Q: నేను ఎస్ బీ ఐ మాగ్నమ్ బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్-గ్రోత్ లో ఎన్ని రోజులు పెట్టుబడి పెట్టాలి?
A: ఎస్ బీ ఐ మాగ్నమ్ బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్-గ్రోత్ లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి సూచించిన పెట్టుబడి కాలపరిమితి >3 years. రిస్క్u200cను తగ్గించడానికి, అలాగే మంచి రాబడులను పొందేలా చూసుకోవడానికి ఫండ్u200cలో పెట్టుబడులను ఉంచడానికి అవసరమైన కనీస సమయాన్ని సజెస్టేడ్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ హారిజాన్ అంటారు.
Q: ఎస్ బీ ఐ మాగ్నమ్ బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్-గ్రోత్ ను ఎవరు మేనేజ్ చేస్తారు?
A: ఎస్ బీ ఐ మాగ్నమ్ బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్-గ్రోత్ అనేది Rama Iyer Srinivasan ( Since Jan 13, 2012) , Rajeev Radhakrishnan ( Since Nov 01, 2023) , Rama Iyer Srinivasan ( Since Dec 01, 2023) and Mansi Sajeja ( Since Dec 01, 2023) ద్వారా నిర్వహించబడుతుంది